基金的净值是怎么计算的?

基金的净值是怎么计算的?

这个就是涉及到基金的运作了。

一只基金刚成立,假设募资50亿,基金净值为1,那么总的基金份额就是50亿份。

假设行情比较好,基金涨了10%,基金的净值从1变成了1.1,基金的总资产相应的变成了55亿元,这个过程中唯一不变的就是基金的份额还是50亿份。

然后这个时候,你上场了,说你也要买基金,一买就是1.1亿元,那么可以买到1亿份基金,注意点来了,你这1亿份并不是上面那50亿份里面抽出来给你的,而是基金公司拿你的这1.1亿元到市场上去买股票,然后另外增加的份额。

到时候,如果你赎回,也只是赎回你自己的份额,别人的份额是不会受你的影响的。

不管是申购还是赎回,15:00前操作是按照当天的净值计算,15:00后是按照下一个交易日的净值计算。

关于基金的基础知识,也可以看我这篇文章:

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